"Des Investissements sur-mesure pour un patrimoine qui dure"

Une approche 360°, une relation de confiance et un interlocuteur unique.

LE CABINET

Cabinet indépendant de la place parisienne depuis 2018, Smart Invest & Patrimoines apporte un souffle nouveau dans le monde de la gestion de patrimoines. Notre ADN offre une liberté de conseil et de choix d'investissements afin de répondre de façon personnalisée aux projets de nos clients particuliers et chefs d'entreprise.

Dans un contexte économique et fiscal en perpétuel évolution, le cabinet vous éclaire sur des solutions en Investissement Immobilier, Optimisation fiscale et Placements Financiers. Notre dynamique s'articule autour de trois valeurs:

La transparence, L'expertise patrimoniale et La confiance.

Le cabinet tire profit d’un large spectre de partenaires, associé à des outils digitaux performants, apportant ainsi à ses clients la garantie de conseils diversifiés et accessibles.

Transactions sur Immeubles et Fonds de Commerce

Assurance-Vie et Délégation d'Assurance Emprunteur

Intermédiaire en Assurance

Intermédiaire en Opération de banque. Courtage en Crédit

Nous disposons de toutes les accréditation pour exercer notre métier.

Conseil en Investissement Financier

L'APPROCHE PATRIMONIALE

Un bilan patrimonial vous offre une vision complète de votre situation financière. Découvrez comment optimiser votre épargne, réduire vos impôts, assurer la sécurité de vos proches en cas d'imprévu, planifier votre retraite, et anticiper les taxes pour vos héritiers. Profitez d'une évaluation approfondie, d'une stratégie claire, et d'une feuille de route pour une gestion financière optimisée.

bilan patrimonial : les étapes pour placer son argent

Vous écouter, vous conseiller, proposer les meilleures solutions et en suivre la mise en place. Une approche globale.

Présentation des solutions

Mise en place & Suivi

Bilan Patrimonial

Définition de la stratégie

Lors du bilan, nous analyserons votre situation, vos objectifs, les moyens à votre disposition, ainsi que l’horizon de temps pour parvenir à vos objectifs.

Suite au bilan, nous créons ensemble la stratégie optimale à l'aide de simulations comparatives et de projections à long terme.

Après avoir choisi parmi toutes les options disponibles, nous vous présentons nos préconisations d'investissement. En travaillant en architecture ouverte, nous avons accès à toutes les solutions disponibles du marché.

Chaque conseil ou opération avec nous assure une qualité de service maximale et un suivi continu. Des déclarations fiscales, aux arbitrages nous sommes votre partenaire complet, offrant une expertise adaptative et un engagement à long terme.

NOS VALEURS & ENGAGEMENTS

Novateur

Notre ambition est de désacraliser l’idée que la gestion de patrimoines s’adresse à une poignée d’heureux élus.

Nous rendons notre expertise accessible au plus grand nombre. Le patrimoine se façonne avec le temps et nous vous aidons à poser la première pierre peu importe vos moyens actuels.

L’humain

Chez Smart Invest & Patrimoines, nous avons à coeur de créer une relation d’affaires pérenne avec nos clients et de vous accompagner dans le temps à chaque étape de votre vie financière.

Nous prônons l’idée d’un partenariat construit sur la transparence, la compréhension des besoins individuels et un engagement partagé envers la réalisation de vos projets.

Accessibilité

Nous garantissons un accès facile aux conseillers et une communication proactive pour discuter des décisions, des changements de marché et des opportunités émergentes. En parallèle, nous avons digitalisé l’ensemble de la conformité et des solutions patrimoniales proposées afin de vous libérer de la paperasse et vous concentrer sur l’essentiel.

Excellence

Forts d'une expertise pointue, nos équipes sont formées régulièrement afin que leurs connaissances soient mises à jour au regard des évolutions législatives, réglementaires, financières et économiques. Nous assurons ainsi à nos clients un conseil avisé qui allie rentabilité et tranquillité d'esprit.

NOS SERVICES

Optimisation fiscale : Pinel, Malraux, Monuments Historiques, Girardin Industriel, FCPI, GFF

placements financiers : assurance-vie, PEA, PER, contrat de capitalisation

SCPI, OPCI, Courtage en crédit, démembrement de propriété

Placement de Capitaux

Optimisation Fiscale

Conseil Juridique

Placements Immobiliers

SCI, Succession, Retraite, Cession d'entreprise

Notre indépendance offre une liberté de conseil dans la sélection de solutions optimales proposées par les banques, les compagnies d'assurance et les sociétés de gestion. Vous avez ainsi accès à une gamme complète de solutions financières :

Assurance-Vie

PEA Plan Épargne en Actions

Contrat de Capitalisation

PER Plan d'Épargne Retraite

Nous négocions des conditions avantageuses pour vous assurer un accès à des performances optimales.

Notre cabinet explore les réformes & solutions fiscales innovantes pour vous faire profiter d’un levier stratégique et minimiser vos charges fiscales :

Immobilier de Défiscalisation

Malraux, Pinel, Denormandie, Monuments Historique ou encore Déficit Foncier

Optimisation de la déclaration d'impôts

Fond Commun de Placement dans l'Innovation

Loi Girardin

Groupements Fonciers Forestiers & Viticoles

La pierre est un socle de la construction du patrimoine. Notre cabinet apporte son expertise sur le meilleur parcours à suivre :

Recherche de financement

Étude de prêts immobiliers avec nos partenaires courtiers

Acquisition en Démembrement

Nue-propriété & Usufruit

Parts de SCPI

Société Civile de Placement Immobilier

Investissement Locatif Clé-en-Main

Exploitation en LMNP ou Nue

OPCI

Notre équipe dédiée vous guide avec précision à travers les méandres juridiques, vous offrant la tranquillité d'esprit nécessaire pour préserver et faire prospérer votre patrimoine

SCI

Montage en Société Civile immobilière

Succession

Accompagnement Scénarios Options Successorales & Réorganisation du patrimoine familial

150-0 B TER

Optimisation de la fiscalité de cession d'entreprise

Je suis très satisfaite de mon gestionnaire de patrimoine : Clément Baillard ! Il est toujours de bons conseils, attentif à mes besoins et incroyablement réactif. Son professionnalisme et son efficacité sont remarquables. Je le recommande vivement à quiconque recherche un accompagnement fiable et de qualité pour gérer son patrimoine. Merci pour son excellent travail !

Visité en août

Nous sommes accompagnés depuis plusieurs années par Mr Clément Baillard qui dispose d'une expertise pointue dans son domaine et nous conseille avec sérieux et patience.
Mr Baillard est toujours disponible pour répondre à nos questions et sait adapter son approche à notre profil d'investisseurs et nos projets.
Nous lui accordons toute notre confiance.
Nous recommandons vivement les services du cabinet Smart Invest & Patrimoines !-

Visité en octobre 2022

Clément a su comprendre mes besoins pour mon premier investissement, m’accompagner et me rassurer moi qui n’y connaissais rien ! Sa réactivité, son professionnalisme et sa qualité d’écoute et d’accompagnement ont fait que je me suis sentie de suite en confiance pour lui confier mon projet.
Je sais que grâce à lui mon projet est entre de bonnes mains !!

Visité en février 2023

J'ai pris rendez-vous avec Clement afin de discuter épargne et placements financiers.
N'étant familier, ni avec le jargon financier, ni avec l'épargne je n'étais pas très à l'aise avant cette prise de contact.
J'ai eu le plaisir de rencontrer quelqu'un de très disponible et de très pédagogue qui a pris le temps de cerner mes besoins afin de m'aiguiller au mieux.
Une fois assuré de ma bonne compréhension nous avons pu choisir les options les plus adaptées à mon épargne.
Après une période de réflexion, où il est resté disponible par téléphone et par mail pour répondre à mes questions, j'ai franchis le pas et je suis très content de l'avoir fait dans de si bonnes conditions !

Visité en décembre 2022